L’importanza della consulenza finanziaria indipendente: come scegliere un professionista qualificato

Uno degli obiettivi principali di un libero professionista o di un investitore, è il riuscire a capitalizzare il più possibile senza incorrere in rischi eccessivamente alti. Per far ciò, è importante avere consapevolezza nel gestire il denaro, venendo a conoscenza dei segreti per non perdere soldi ma farli fruttare al meglio.

C’è una possibilità più concreta nell’aderire a tale scopo, quando ci si affida alla consulenza finanziaria indipendente, poiché con un professionista del settore risulta più facile conseguire i propri obiettivi. Ma per questa ragione, è essenziale essere abili nel selezionare un professionista altamente qualificato nell’ambito finanziario: ecco come scegliere un consulente finanziario adatto ad ogni esigenza.

Consulenza finanziaria indipendente: i motivi per cui è importante

Gli investitori si augurano di poter agguantare dei grossi profitti per ogni operazione da loro svolta, ma capita di investire in ambiti dei quali non si conoscono tutti i fattori. Siccome, al contrario, è essenziale essere abili nell’analizzare i trend del mercato di riferimento, se ci si affida alla consulenza finanziaria indipendente, si viene messi nelle condizioni di far meglio di quanto si riesca a fare singolarmente. D’altronde, il mondo della finanza potrebbe regalare diverse soddisfazioni, e l’obiettivo condiviso da privati e professionisti è quello di riuscire a capitalizzare al massimo un investimento di denaro, anche in un arco temporale lungo; l’importante è riuscire a non perdere quanto investito.

Data la delicatezza di tale azione, si potrebbe pensare di stabilire un budget per poter coprire le spese riguardanti le commissioni richieste ad un professionista quale il consulente finanziario indipendente. Una volta decisa la somma da investire, in questo caso in una persona altamente qualificata, ci si può mettere alla ricerca del consulente che fa al proprio caso. Affidarsi ad una consulenza finanziaria indipendente, aiuta a gestire al meglio le finanze senza preoccuparsi troppo, poiché si tratta di professionisti abili nel riparare i danni, ma soprattutto a prevenirli.

Come scegliere un consulente finanziario indipendente

I vantaggi derivati dalla consulenza finanziaria indipendente sono molteplici, e in fin dei conti risulta parecchio conveniente da un punto di vista economico prendere una decisione ad essa relativa. Quello che si investe per un professionista del campo, è molto probabile che porterà dei benefici sontuosi negli investimenti effettuati. Più in generale, qualunque richiedente può far presente la situazione nella quale si muove, e il consulente riuscirà a formulare una strategia apposita per far sì che il cliente non perda denaro, bensì lo guadagni. Si tratta, nello specifico, di professionisti che non sono legati ad una banca o ad una terza società, e perciò sono obiettivi nello svolgimento del loro lavoro senza preoccuparsi della concorrenza, ma anzi, studiandola.

Ci si può rivolgere ad un consulente finanziario prendendo un appuntamento telefonico su RV CAPITAL PARTNERS, ad esempio, così da stabilire in accordo con un professionista qual è la situazione e come la si può gestire nel migliore dei modi. Ma una volta accordato questo passaggio, un consulente finanziario si dedicherà anche al monitoraggio, in modo da apportare modifiche al piano prestabilito ove necessario. Per poter selezionare un consulente finanziario indipendente, bisogna osservare i passaggi di seguito indicati.

Verificare le credenziali e la specializzazione

Il primo passaggio da effettuare, consiste nell’assicurarsi che il consulente finanziario indipendente sia in possesso di tutte le credenziali necessarie. Le certificazioni e le licenze disponibili per un professionista sono diverse, come ad esempio la CFP, la SEC, la FINRA, e tanto altro ancora.

Sono titoli indispensabili a comprendere la qualità della formazione di un consulente, oltre all’autorizzazione di esercizio. In seconda battuta, è preferibile anche informarsi sulla specializzazione conseguita da un consulente, che potrebbe averne anche più di una. Alcuni sono specializzati nell’investimento immobiliare, altri nella gestione del patrimonio, e così via; ecco perché bisogna scegliere un professionista in base alle proprie esigenze.

Informarsi sulla reputazione

Prima di procedere nella scelta, ci si deve informare sulla reputazione di un consulente. Lo si può fare attraverso dei feedback ottenuti da amici o colleghi, oppure facendo delle ricerche online: il consulente in questione potrebbe aver avuto delle cause legali passate, e ciò rappresenterebbe un indicatore importante.

Valutare le commissioni

I professionisti del settore prendono delle commissioni quando vengono assunti, ma le tariffe possono essere differenti, e potrebbero essere sia fisse che basate sul denaro da dover gestire. Ecco perché è importante che i costi siano trasparenti e chiari sin da principio: ciò è da verificare durante il colloquio iniziale con il consulente al quale si è interessati.